
1. 자산 배분이란? – 안정적인 포트폴리오 구축의 핵심 자산 배분(Asset Allocation)은 투자 자산을 다양한 자산군에 나누어 배치함으로써 리스크를 관리하고 장기적으로 안정적인 수익을 창출하는 전략이다. 자산 배분의 핵심은 변동성이 서로 다른 자산을 조합하여 특정 시장 상황에서도 손실을 최소화하고, 장기적으로 안정적인 수익을 창출하는 것이다.예를 들어, 주식과 채권은 상반된 움직임을 보이는 경우가 많다. 주식 시장이 하락할 때 채권 가격이 상승하는 경향이 있기 때문에, 두 자산을 함께 보유하면 포트폴리오의 변동성을 줄일 수 있다. 여기에 부동산, 금, 원자재와 같은 대체 자산을 추가하면 더욱 견고한 포트폴리오를 구성할 수 있다.자산 배분 전략을 수립할 때는 투자자의 목표, 투자 기간, 리스크 ..